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Bachelorarbeit aus dem Jahr 2020 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 2,4, Steinbeis-Hochschule Berlin, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Kundenbedürfnisse haben sich in den letzten Jahren verändert. Aktive und passive Fonds wurden weiterentwickelt und die Erwartungen der Kunden, die über das Thema Rendite und Risiko hinausgehen, wurden in wissenschaftlichen Arbeiten oft außen vorgelassen. Wie zum Beispiel das Finanzwissen der Anleger.

Das Ziel dieser Bachelorthesis ist es, eine Empfehlung für die Privatanleger der Volksbank Raiffeisenbank Rosenheim-Chiemsee eG auf Basis aktueller Literatur und eigener Untersuchungen abgeben zu können.

In der vorliegenden Arbeit werden die folgenden Hypothesen bearbeitet:

Welche wissenschaftliche Erkenntnisse gibt es zum theoretischen und praktischen Erfolg von aktiv und passiv gemanagten Fonds?

Wie sieht der historische Renditevergleich zwischen aktiv verwalteten Aktienfonds der Union Investment im Vergleich zu ETFs derselben Anlagepolitik aus?

Haben aktiv verwaltete Anlagefonds in Spezialmärkten die besseren Chancen, den Vergleichsindex nachhaltig zu übertreffen, als Anlagefonds in Industrieländer?

Haben aktive Anlagefonds ein geringeres Verlustrisiko?

Ist die historische Rendite eines aktiv verwalteten Aktienfonds der Union Investment ein Indiz für die zukünftige nachhaltige Performance oder ist das nur Glücksache?

Hat ein Privatkunde das Wissen selbst Fonds zu erwerben?

Welche Empfehlung kann für Geldanleger in der VB-RB Stand heute vorgeschlagen werden?

Wie sollte die Zukunft der zum Vertrieb zugelassenen Fonds bei der VB-RB aussehen?

Aus den genannten Hypothesen und der Zielsetzung ergibt sich folgende Forschungsfrage: Welche Kriterien sind für den Erfolg, aus der Sicht eines Privatanlegers, für aktiv und passiv gemanagte Fonds ausschlaggebend und wie könnte eine Empfehlung für diese Zielgruppe aussehen?